Kolik diverzifikace je příliš mnoho?

Z Zee.Wiki (CS)
Přejít na: navigace, hledání

Kolik diverzifikace je příliš mnoho?[editovat]

How much diversification is too much? 1.jpg
  • Legendární investor Jim Rogers: "Celodenní lows mě vzrušují"

Existuje taková věc, že je příliš rozmanitá?[editovat]

  • Diverzifikovat, diverzifikovat, diverzifikovat! Je to výzva moderního investičního poradce. Strategie řízení rizik vám umožňuje chránit vás před velkými ztrátami investováním do různých tříd, fondů, geografických oblastí nebo akcií.
  • Zatímco jedna třída aktiv může v daném roce fungovat lépe než druhá, diverzifikované portfolio přinese relativně konzistentní výnosy v průběhu času.
  • "Diverzifikace vás mohla tento rok ublížit, protože rozvíjející se trhy a mezinárodní trhy taky neudělaly, " říká Brian Face z Face2Face Financial Planning. "Ale pro průměrného investora, pokud diverzifikujete správně, diverzifikace bude v dlouhodobém horizontu hladší."
  • Zde jsou některé způsoby, jak zjistit, zda získáte to, co chcete z vaší strategie diverzifikace.

Diverzifikace může být levnější[editovat]

  • "Pokud nejste diverzifikováni, neinvestujete - jste hazardní hry, " říká Roger Healy, ředitel Hibernian Financial Planning.
  • "To nemůžete přehánět, " říká. Jakákoli přidaná investice do vašeho portfolia zvýší vaši diverzifikaci, říká, a nakonec sníží vaše riziko stejného výnosu nebo zvýší návratnost za stejné riziko.
  • Nicméně, říká, problém "nadměrné diverzifikace" vzniká, když zvyšujete složitost, aniž byste snížili riziko nebo zvýšili návratnost. To zvýší vaše náklady také ve formě dodatečných poplatků.
  • Udržujte si to jednoduché, říká, a kupte si diverzifikaci velkoobchodně, za nižší cenu prostřednictvím vzájemných fondů nebo ETF.
  • "Pravděpodobně nebudete potřebovat více než 30 vybraných akcií, abyste měli diverzifikované portfólio, ale je levnější koupit si koš obsahující všechny 500 indexů S & P, takže ušetříte čas a peníze a koupíte index, " říká Healy.
  • Diverzifikace je strategie, která je zavedena po rozdělení aktiv, dodává. Koupit košík (nebo koše) cenných papírů v poměrech, které mají smysl pro vaši úroveň tolerance vůči riziku.

Propouštění se diverzifikuje[editovat]

  • Mnozí odhadují, jakým způsobem dochází k nadměrné diverzifikaci, když má portfolio více než 20 akcií, říká Samuel Wieser, investiční poradce společnosti Northman Financial. Ale nejde jen o surový počet investic, které držíte.
  • "Jen si koupíte spoustu akcií, dluhopisů, podílových fondů, ETF nemusí nutně znamenat, že se diverzifikujete, " říká. "Můžete mít pět různých ETF nebo vzájemných fondů, které sledují S & P 500, a nebudete více rozmanitý než jen držet jeden z nich."
  • Vzhledem k tomu, že všichni sledují stejný index, budou mít všichni velmi podobné, ne-li totožné, výnosy v průběhu času. Správná diverzifikace znamená nákup cenných papírů, které se liší velikostí, stylem, sektorem a regionem světa.
  • A právě proto, že máte finanční prostředky s více správci (jako TD Ameritrade, Vanguard, Fidelity a Charles Schwab) neznamená, že jste diverzifikováni. Nakonec můžete investovat do podobných fondů a platit pouze poplatky.

Zkontrolujte svou práci[editovat]

  • Nejběžnějším způsobem, jak měřit, pokud držíte dvě nebo více cenných papírů, poskytne vaše portfolio diverzifikaci, je podívat se na korelaci mezi jejich historickými výnosy, říká Weiser.
  • "Jednou z klíčových omylů, které mnozí způsobují při pohledu na korelaci, je to, že používají statickou postavu, " říká. "Dvě cenné papíry mohou procházet obdobími, ve kterých jsou vysoce korelováni a jiní, ve kterých jsou poměrně nekorelovatelní. Takže pokud se podíváte na korelaci za posledních 12 měsíců nebo za 36 měsíců, může to být zavádějící. podívejte se na průběžnou korelaci po dlouhou dobu. "
  • Alternativně se můžete podívat na výnosy vašich různých držení v průběhu času, říká Weiser. "Mnoho z nich pravděpodobně společně narůstá nebo klesá, ale je pravděpodobné, že budou nadměrně diverzifikováni, pokud rostou a dlouhodobě klesají se stejnou sazbou."
  • Máte investiční otázku? Zeptejte se nás, abychom byli zařazeni do budoucího sloupce.

Diskuse[editovat]

Odkazuje sem[editovat]

Reference[editovat]